PENCUCIAN UANG

PROSES PENCUCIAN UANG

Sekalipun terdapat berbagai macam modus operandi pencucian uang,namun pada dasarnya proses pencucian uang dapat dikelompokkan ke dalam 3 tahap kegiatan,yaitu:

• placement, yaitu upaya menempatkan dana yang dihasilkan dari suatu kegiatan tindak pidana ke dalam sistem keuangan,termasuk sistem perbankan.
• layering, yaitu upaya memisahkan hasil tindak pidana dari sumbernya melalui beberapa tahap transaksi untuk menyembunyikan atau menyamarkan sumber dana tersebut.
• integration, yaitu upaya menggunakan dana yang telah masuk ke sistem keuangan dan telah melalui tahap placement dan atau layering, sehingga seolah-olah tampak menjadi harta yang halal (tampak sah).

MODUS PENCUCIAN UANG

Beberapa modus pencucian uang yang banyak digunakan oleh pelaku pencucian uang adalah:

• Smurfing, yaitu upaya untuk menhindari  pelaporan dengan memecah-mecah transaksi yang dilakukan oleh banyak pelaku
• Structuring, yaitu untuk menghindari pelaporan dengan memecah-mecah transaksi sehingga jumlah transaksi menjadi lebih kecil.
• U Turn, yaitu upaya untuk mengaburkan asal usul jasil kejahatan dengan memutarbalikkan transaksi untuk kemudian dikembalikan ke rekening asalnya.
• Cuckoo Smurfing, yaitu upaya mengaburkan asal usul sumber dana dengan mengirimkan dana dari hasil kejahatan melalui rekening pihak ketiga yang menunggu kiriman dana dari luar negri dan tidak menyadari bahwa dana yang diterimanya merupakan 'procced of crime'
• Mingling, yaitu mencapurkan dana hasil tindak pidana dengan dana hasil kegiatan usaha yang legal.
• Pembelian asset atau barang-barang mewah, yaitu menyembunyikan status kepemilikan dari aset/barang mewah termasuk pengalihan aset tanpa terdeteksi oleh sistem keuangan.
• Penggunaan identitas palsu, yaitu transaksi yang dilakukan dengan menggunakan identitas palsu sebagai upaya untuk mempersulit terlacaknya identitas dan pendeteksian keberadaan pelaku pencucian uang.